為讓基金操作更有效率，金管會先前開放公開募集基金可跟金融機構借錢，以利經理人操盤和基金投資人報酬。由於部分基金借款時被銀行以關係人交易拒絕，投信公會已向金管會求救，希望排除關係人借款疑慮，讓基金可以取得所需融資。
過去法令規範，公募基金必須保留一定比重的現金部位，因應投資人贖回需求。為避免公募基金保留太多現金，反而降低投資效率，金管會已決定，允許公募基金可把資金全數用來投資，若贖回壓力過大時，可向銀行融通取得資金。私募基金也一樣可以向銀行借錢。
證期局官員說，目前為止還沒有私募基金向銀行借錢，至於公募基金目前有幾家投信業正跟銀行洽談借款利率、金額，主要是透過基金保管銀行借款，但因卡在一些技術問題，目前還沒有公募基金真的借到錢。
據了解，部分投信為解決流動性問題而向銀行借錢，卻卡在保管銀行的關係人交易問題，投信投顧公會先前已向金管會求援，希望金管會可排除公募基金向銀行融資相關關係人適用準則。
投信公司指出，公募基金向銀行借錢時是透過保管機構，但基金保管機構多數是銀行，借錢也是找銀行，容易產生關係人交易，因此儘管法令允許投信借錢，實際上銀行卻未必願意出借。
業者表示，已透過投信投顧公會向金管會爭取，希望及早釐清並排除相關適用辦法，畢竟基金是屬於受益人，不屬於保管機構也不屬於基金公司，向銀行借款時不應被視為關係人。
證期局說，法令對私募基金規範較寬鬆，因為私募基金一開始就限制招募對象；公募基金則不同。為了兼顧投資效益，金管會去年6月也已開放公募基金向金融機構融資。
證期局說，公募基金若跟銀行借款，借來的款項只能用來支付投資人贖回需求，不可另做其他投資；此外，借款金額不得超過該基金淨值的10%，借款期限也不得超過一個月。至於私募基金則完全沒有限制。